شهدت منصة معرض Cairo ICT 2025 حدثًا استثنائيًا بحضور الدكتور محمد فريد رئيس الهيئة العامة للرقابة المالية، خلال مقابلة أدارها الأستاذ إبراهيم سرحان رئيس مجلس إدارة شركة إي فاينانس للاستثمارات المالية، والتي كشف خلالها رئيس الهيئة عن ملامح التحول الرقمي الشامل داخل المنظومة المالية غير المصرفية في مصر.
وخلال الحوار، أعلن الدكتور فريد عن إطلاق أول منصة دفع إلكتروني لخدمة المؤسسات المالية غير المصرفية، بالشراكة مع شركة إي فاينانس، لتصبح الهيئة أول جهة رقابية تطبق منظومة سداد رقمي متكاملة على مستوى الجمهورية، إيذانًا بنهاية عصر السداد الورقي داخل الهيئة.
كما كشف عن تعاون جديد مع شركة إي تاكس لتمكين شركات التخصيم من الاستعلام الفوري عن الفواتير والتحقق منها، في خطوة تستهدف مكافحة الاحتيال وتنظيم سوق المعاملات المالية.
تحول جذري في عقل الرقيب المالي.. من “المنع” إلى “التمكين”
أكد رئيس الهيئة العامة للرقابة المالية أن ما تم تنفيذه خلال السنوات الثلاث الماضية «كان حلمًا قبل 2023»، مشيرًا إلى أن الهيئة انتقلت من نموذج الرقيب التقليدي الذي يميل إلى الرفض لضمان الاستقرار، إلى نموذج الرقيب الممكّن الذي يوظّف التكنولوجيا لتحقيق التوازن بين:
الاستقرار
الشمول المالي
حماية المتعاملين
وقال فريد: “من يظن أنه امتلك التكنولوجيا فهو واهم.. التكنولوجيا تتغير كل يوم وتفرض على الجميع مواكبتها دون توقف”.
وأوضح أن التكنولوجيا أصبحت العنصر السحري القادر على ربط 14 نشاطًا ماليًا غير مصرفي تشرف عليه الهيئة، عبر بنية تحتية رقمية موحدة.
زيارة تفقدية لجناح إي فاينانس.. طفرة في البنية الرقمية
على هامش فعاليات المعرض، قام الدكتور فريد بزيارة جناح إي فاينانس، حيث تفقد أحدث الحلول الرقمية للبنية التحتية للمجموعة، واستمع لشرح تفصيلي حول التقنيات الجديدة التي تدعم خطط الدولة للتحول الرقمي والذكاء الاصطناعي في القطاع المالي.
منصة مدفوعات شاملة.. وملفات إلكترونية للشركات
وخلال المقابلة، أعلن فريد أن المنصة الجديدة التي سيتم إطلاقها بالتعاون مع إي فاينانس ستمنح كل شركة تتعامل مع الهيئة ملفًا إلكترونيًا (Profile)، يتيح لها:
سداد رسوم الخدمات إلكترونيًا
متابعة سجل التعاملات
تقليل الاعتماد على الإجراءات الورقية
رفع مستويات الشفافية
الحرب على الاحتيال.. وتطوير البنية القانونية
أكد رئيس الهيئة أن مكافحة الاحتيال تأتي في صدارة أولويات الهيئة، خاصة في:
قطاع التأمين
القطاع الصحي
وأشار إلى اعتماد الهيئة نظام التعرف على العميل إلكترونيًا (e-KYC) بشكل كامل، لتقليل الاعتماد على العنصر البشري وتقليل الأخطاء.
كما أوضح أن العقد الإلكتروني أصبح الآن مُعترفًا به قانونيًا وفقًا لقانون رقم 5 لسنة 2022، وأنه يتمتع بحجية كاملة أمام المحاكم الاقتصادية.
الذكاء الاصطناعي في قلب الرقابة المالية
شدد فريد على أن الإشراف الفاعل على مئات الشركات العاملة في الأنشطة المالية غير المصرفية لن يتحقق دون الاعتماد على:
الذكاء الاصطناعي (AI)
تحليل البيانات الضخمة
قواعد بيانات موحدة ودقيقة
وكشف أن السوق شهد نموًا بأضعاف مقارنة بما قبل 2023، وأن المرحلة المقبلة تستهدف مضاعفة حجم قطاع التأمين 4 إلى 5 مرات.
ثورة الملكية التشاركية.. وصناديق الذهب
أعلن رئيس الهيئة عن إطلاق أول منصة رقمية للملكية التشاركية، تتيح للمواطن امتلاك أجزاء صغيرة من العقارات بضغطة زر.
وأشار إلى أن الهيئة تلقت بعد هذا التنظيم 25 طلبًا لإنشاء صناديق استثمار عقاري، مقابل صندوقين فقط قبل الإصلاحات.
كما تم إدخال صناديق الاستثمار في المعادن وعلى رأسها الذهب، لتوفير قناة استثمارية آمنة ومنظمة تحت رقابة الهيئة.
79 شركة غير مصرفية.. والرقمنة تتصدر
كشف فريد عن أن:
25 شركة تعمل رقميًا بشكل كامل
54 شركة استوفت المتطلبات الرقمية
6 شركات تعهيد قُيدت في السجل الجديد
وفق التوزيع:
65% لسوق رأس المال
29% للتمويل
6% للتأمين
“المذاكرة اليومية”.. فلسفة رئيس الهيئة
وردًا على سؤال حول سر القدرة على إدارة الملفات المعقدة، قال فريد:
“العمل العام مسؤولية أخلاقية قبل أن يكون وظيفية. ومن يتصدر للعمل العام يتصدق بجزء من حياته العائلية والاجتماعية.”
وأضاف:”نحن نذاكر يوميًا لأن الأسواق لا تحتمل قرارات سطحية.. كل قرار يجب أن يستند إلى علم ودراسة عميقة لحماية السوق والمتعاملين.”
الخلاصة.. اقتصاد جديد قبل رأس المال
اختتم الدكتور محمد فريد مؤكدًا أن الهيئة تبني نموذجًا ماليًا جديدًا يقوم على:
الأفكار قبل رأس المال
التشريع المحفّز قبل الرقابة التقليدية
الرقمنة قبل الورق
الابتكار قبل الإجراءات
انت تقرأ هذا الموضوع في قسم اتصالات وتكنولوجيا على موقعك المفضل البيان الاقتصادي نيوز.
كما يمكنم ايضا تصفح المزيد من الاقسام الهامة في موقعنا:
